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高盛2005-2007年期间对高风险住房抵押支持证券(MBS)打包后进行营销与销售的做法

作者: 时间:2019-01-11 20:49   

  首先是2007年,次贷危机席卷欧美和日本等世界主要金融市场,在大部分金融巨头被次贷浪潮掀翻之际,高盛却通过做空次贷使该年盈利达到创纪录的116亿美元,创下了远远超过花旗和美林等竞争对手的出色业绩。美国司法部表示,高盛2005-2007年期间对高风险住房抵押支持证券(MBS)打包后进行营销与销售的做法,导致购买这些证券的投资者蒙受数以亿计的损失。高盛后来在2016年表示同意支付美国司法部50.6亿美元的罚款,承认曾在金融危机前误导投资者买入高风险住房抵押贷款。

  除却以上之外,高盛集团还曾因操纵全球利率而受到巨额罚款。2016年12月21日,衍生品监管机构美国商品期货交易委员会(CFTC)勒令高盛支付1.2亿美元罚款,理由是该行企图操纵美元国际交换和衍生品协会定盘基准。这是CFTC针对金融机构企图操纵关键基准ISDAfix的第三份罚单,此前花旗和巴克莱已在5月被分别罚款2.5亿美元和1.15亿美元。

  2018年对于全球的经济来说,注定是不平凡的一年。随着全球经济放缓,原油供过于求,价格大幅下跌,创下历史新低,而此时石油巨头中国石油(行情601857,诊股)化工股份有限公司也因一则传言而被推上风口浪尖,备受瞩目。

  高盛集团作为一家国际领先的投资银行,向全球提供广泛的投资、咨询和金融服务,真钱斗地主游戏,拥有大量的多行业客户,包括私营公司,金融企业,政府机构以及个人。身为全球享有富名的顶级投资银行,高盛更应该加强和完善内部合规管理、对内部员工的监管力度增大、务求做到方方面面遵守行规而不是投机取巧。面对目前褒贬不一的评价,高盛未来会采取怎样的策略来应对,也还都是未知数。2019年将是高盛蓄势以待、重新出发的一年。

  再来看欧洲市场的希腊债务危机问题。在此事件中,高盛利用衍生金融工具成功地帮助了希腊政府掩盖其赤字真实的情况,通过货币掉期交易的作弊手段使希腊进入欧元区,之后高盛就购买了高额保险来转移风险,并在希腊出现债务危机时唱衰希腊的支付能力,从而使希腊的借贷成本上升。高盛此举,导致其在全球经济市场饱受诟病。

  有称,中石化旗下子公司中国国际石油化工联合有限责任公司在原油价格70+买涨原油期货3000~7000万桶,导致亏损数十亿美元,两名高管已被停职。高盛发言人就此次事件作出澄清,称该公司并未执行或提议中石化相关交易。虽然这次事件与高盛没有直接联系,但有人认为高盛一路看多油价才导致相关部门决策失误。

  接下来是2014年的利比亚投资诉讼问题。2014年1 月31日,利比亚主权财富基金向伦敦高等法院起诉高盛集团,称高盛对该基金的经理施加了“不正当影响”,使该基金进行了一系列亏钱交易,承受重压。起诉书中说,它估计高盛在规模10亿美元的交易中获利3.5亿美元。据称,美国高盛集团2008年为向利比亚投资局出售金融产品,想尽办法钻投资局团队经验不足的“空子”且贿赂投资局高层的亲属,包括请后者旅游、住五星级酒店并为其支付嫖资。利比亚投资局指认,因购买高盛集团的金融衍生品,这家机构损失了大约12亿美元,而高盛集团却赚得“盆满钵满”。

  2018年对于高盛来说,也异常坎坷。媒体称, 美国司法部正加紧调查高盛高层如何绕过银行内部监管系统,来协助马来西亚1MDB筹集数十亿美元。马来西亚政府就主权投资基金“一个马来西亚发展公司”洗钱和贪腐案对美国高盛集团以及两名涉案前员工提起刑事诉讼,同时向这一集团索赔75亿美元,用来补偿三批债劵给马国政府造成的损失以及高盛发行这些债劵所收取的高达6亿美金的“天价”手续费。高盛涉嫌在知情债劵发行文件中存在的虚假,误导性陈述和重大遗漏的情况下,仍然隐瞒保荐,使得当时纳吉所领导的马国政府受到蒙骗。马来西亚金融家刘特佐作为“一马案”中高盛方的中间人,和其他两名涉案高盛前银行家一并被马来西亚当局和美国指控洗钱及刑事失信等多项罪名。因为以上原因,高盛股价盘中跌近3%。美林美银及大摩将高盛股票评级由买入下调至中性,目标价下调20%。有传马来西亚邻国新加坡也将因一马案展开对高盛的调查。纵观高盛的业绩历史,这样的事例不胜枚举。